在法律上,非法集資是是一項(xiàng)非常嚴(yán)重的犯罪行為.部分人因?yàn)椴涣私夥欠Y,在不知情的情況下卷入到非法集資當(dāng)中。今天深圳刑事律師整理了關(guān)于非法集資的最新司法解釋和非法集資主要表現(xiàn)什么地方,以及犯了非法集資最后會(huì)被怎樣認(rèn)定。希望對(duì)您有所幫助。

　　●非法集資

　　《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

　　為依法懲治非法吸取民眾取款、集資欺騙等非法集資犯法舉止，最高人民法院根據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定，就審理此類刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題作出了解釋。

　　●非法吸取公眾存款罪

　　1.《刑法》第一百七十六條

　　非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　2.《貿(mào)易銀行法》第七十九條

　　未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或許非法吸取民眾存款、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責(zé)任；并由中國(guó)人民銀行予以取締。

　　3.《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融營(yíng)業(yè)舉止取締設(shè)施》

　　第二條任何非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，必須予以取締。

　　第四條本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：

　　 （一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；

　　 （二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；

　　 （三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；

　　 （四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

　　第二十二條 設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng),構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的,由中國(guó)人民銀行沒(méi)收非法所得,并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有非法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

　　4.《高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

　　第二十八條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：

　　(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的

　　 (二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的

　　[依據(jù)2010年12月最高國(guó)民法院《對(duì)于審理非法集資刑事案件詳細(xì)使用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人（不是30戶）以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人（不是150戶）以上的，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任——編者說(shuō)明]

　　（三）個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的

　　（四）造成惡劣社會(huì)影響的

　　（五）其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴(yán)重的情形。

　　●集資詐騙罪

　　1.《刑法》第一百九十二條、第二百條

　　第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　單位犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處五年以下有期徒刑或者拘役，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑。

　　2.《對(duì)于懲治毀壞金融秩序犯罪的決定》

　　第八條以非法占有為目標(biāo)，應(yīng)用欺騙要領(lǐng)非法集資的，處三年以下有期徒刑或許拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元如下罰金；數(shù)額巨大或許有其它嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年如下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰金；數(shù)額特別巨大或許有其它十分嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

　　3.《最高國(guó)民法院對(duì)于審理欺騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》

　　第三條依據(jù)《對(duì)于懲治毀壞金融秩序犯法的抉擇》第八條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，構(gòu)成集資詐騙罪。

　　“欺騙要領(lǐng)”是指行為人采用虛擬集資用處，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段。

　　“非法集資“是指法人其他組織，或者個(gè)人未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾募集資金的行為。

　　行為人實(shí)行《對(duì)于懲治毀壞金融秩序犯法的抉擇》第八條規(guī)定的行動(dòng)，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資”：

　　（1攜帶集資款逃跑的;；

　　（2）揮霍集資款，致使集資款無(wú)法返還的；

　　（3）使用集資款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使集資款無(wú)法返還的；

　　（4）具有其他欺詐行為，拒不返還集資款，或者致使集資款無(wú)法返還的。

　　個(gè)人進(jìn)行集資欺騙數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

　　單位進(jìn)行集資欺騙數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”；單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在250萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。

　　●訛詐發(fā)行股票、債券罪

　　1.《刑法》第一百六十條

　　在招股說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū)、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其間接擔(dān)任的主管職員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

　　2.《公司法》第二百零七條

　　制造虛偽的招股仿單、認(rèn)股書(shū)、公司債券招募設(shè)施刊行股票或許公司債券的，責(zé)令休止刊行，退還所募資金及其利息，處以非法募集資金金額l％以上5％以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　3.《證券法》

　　第一百七十五條未經(jīng)法定的構(gòu)造核準(zhǔn)或許審批，私自刊行證券的，或許制造虛偽的刊行文件刊行證券的，責(zé)令休止刊行，退還所募資金和加算銀行同期取款本錢，并處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五如下的罰款。對(duì)間接擔(dān)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二百零七條違背本法規(guī)定，應(yīng)該負(fù)擔(dān)民事補(bǔ)償義務(wù)和繳納罰款、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

　　第二百零九條按照本法對(duì)證券刊行、生意業(yè)務(wù)違法行為沒(méi)收的違法所得和罰款，全部上繳國(guó)庫(kù)。

　　●私自刊行股票、公司、企業(yè)債券罪

　　1.《刑法》第一百七十九條

　　未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部分同意，私自刊行股票或許公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、前因嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其間接擔(dān)任的主管職員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

　　2.《公司法》第二百一十條

　　未經(jīng)本法規(guī)定的有關(guān)主管部分的同意，私自刊行股票或許公司債券的，責(zé)令休止刊行，退還所募資金及其利息，處以非法所募資金金額l％以上5％以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　3.《證券法》第一百七十五條

　　未經(jīng)法定的構(gòu)造核準(zhǔn)或許審批，私自刊行證券的，或許制造虛偽的刊行文件刊行證券的，責(zé)令休止刊行，退還所募資金和加算銀行同期取款本錢，并處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五如下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。組成犯法的，依法追究刑事責(zé)任。

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